Qu'est-ce que l'assurance-crédit entreprise ?
L’assurance-crédit entreprise est la solution la plus efficace pour protéger les entreprises contre les risques d’impayés de leurs clients. Savez vous que :
- 80% des entreprises font face à des impayés
- 25% des faillites d’entreprises en France sont dues à des impayés
L’assurance crédit est une garantie qui peut vous aider à mieux comprendre la situation financière de vos clients, à protéger votre structure contre les créances douteuses ou faire face à la frilosité des banques lors de votre demande de financement.
Quelle que soit la taille de votre entreprise, nous proposons une assurance-crédit personnalisée pour la protéger. Elle vous couvre en France et à l’export sur le risque de défaut de paiement de vos clients.
Même si chaque entreprise est unique, la menace de faillite plane sur toutes.
Si vous avez l’intention d’investir, cela vous aidera à obtenir le financement nécessaire à votre développement. Vous gagnerez plus facilement la confiance des banques
Grâce à l'assurance-crédit, toutes vos factures sont assurées
Les avantages de l'assurance-crédit entreprise
Aves des informations pertinentes et actualisées constamment sur vos clients, nous surveillons leur santé financière et vous tenons informé en temps réel pour que vous puissiez travailler en toute sérénité et confiance.
Grâce à un accès personnalisé , vous pouvez identifier la solvabilité de vos clients ou prospects en ligne en utilisant uniquement leur numéro de SIREN. Il est également possible de demander des garanties en quelques clics.
En cas d’impayé, vous êtes couvert et indemnisé en France comme à l’export. Notre équipe d’experts s’occupe du recouvrement de vos créances impayées tout en préservant vos relations commerciales.
Si le recouvrement n’aboutit pas, vous êtes indemnisé quelle que soit la situation juridique de votre client, selon les modalités de votre contrat.
Vous n’êtes plus obligé de conserver des réserves pour créances douteuses, du coup ces fonds peuvent être utilisés pour accroitre votre développement.
Grâce à cette protection, vous pouvez accorder des délais de paiement supplémentaires à vos clients et prospects ou pénétrer de nouveaux marchés.
L'assurance-crédit est la clé de développement de votre entreprise
Pourquoi choisir une assurance-crédit entreprise ?
- Avec l’assurance-crédit entreprise, vous bénéficierez d’une évaluation de vos clients au cas par cas, et donc d’une meilleure prévention des risques d’impayés.
- Identifiez la solvabilité de vos clients ou prospects avec leur seul numéro de SIREN.
- L’assurance-crédit vous permet de sécuriser votre poste clients et garantit à votre entreprise une croissance rentable dans la durée.
- Evaluer les marchés sur lesquels vous intervenez en France et à l’étranger
- Rassurer vos partenaires bancaires pour faciliter ainsi votre accès au financement
- Le recouvrement de créance est un métier à part entière, confiez le à des professionnels expérimentés.
- Votre contrat d’assurance-crédit prévoit l’indemnisation de la perte encourue du fait de vos factures impayées.
Avec l'assurance-crédit, concentrez-vous sur votre activité et laissez-nous gérer les risques
MISTER COURTAGE vous propose une offre complète de solutions d'assurance-crédit pour couvrir vos risques clients et vous accompagner dans vos projets de développement en France et à l'export
Êtes-vous prêt à protéger votre entreprise contre le risque d'impayés ? Contactez-nous dès aujourd'hui pour un devis ou pour en savoir plus sur nos solutions d'assurance-crédit.
Questions fréquentes
L’assurance crédit entreprise est une protection financière qui couvre les entreprises contre les pertes résultant de l’insolvabilité de leurs clients ou de leur incapacité à payer les factures en temps voulu. Cette assurance aide les entreprises à gérer les risques de crédit et à maintenir une trésorerie saine.
L’assurance crédit entreprise offre plusieurs avantages :
- Réduction des risques de non-paiement et d’impayés
- Amélioration de la trésorerie et de la gestion des créances
- Accès facilité à des financements bancaires
- Possibilité d’étendre les ventes à crédit en toute sécurité
Il existe deux principaux types d’assurance crédit entreprise :
- Assurance crédit domestique: couvre les risques de non-paiement pour les clients situés dans le même pays que l’entreprise.
- Assurance crédit export: couvre les risques de non-paiement pour les clients situés à l’étranger.
L’entreprise paie une prime à l’assureur en échange de la couverture. L’assureur évalue ensuite le risque de crédit de chaque client et attribue une limite de crédit. Si un client couvert ne paie pas dans les délais prévus, l’entreprise peut soumettre une demande d’indemnisation à l’assureur. L’indemnisation est généralement un pourcentage de la créance impayée, selon les termes du contrat d’assurance.
Pour choisir une assurance crédit entreprise, considérez les facteurs suivants :
- Vos besoins spécifiques en matière de couverture
- La réputation et la solidité financière de l’assureur
- Les primes et les conditions de paiement
- Le niveau de service à la clientèle et de soutien
Le coût d’une assurance crédit entreprise varie en fonction de plusieurs facteurs, tels que le chiffre d’affaires, le secteur d’activité, le risque de crédit des clients et le niveau de couverture souhaité. Les primes sont généralement exprimées en pourcentage du chiffre d’affaires à couvrir.
La plupart des assureurs proposent des solutions d’assurance crédit pour les petites, moyennes et grandes entreprises, dans divers secteurs d’activité. Certaines polices peuvent être adaptées aux besoins spécifiques d’une entreprise.
Les exclusions courantes incluent :
- Les litiges commerciaux non résolus
- Les fraudes commises par l’entreprise assurée
- Les créances résultant de la fourniture de biens ou services défectueux
- Les retards de paiement dus à des catastrophes naturelles ou des événements politiques imprévus
Pour soumettre une demande d’indemnisation, suivez les étapes suivantes :
- Informez l’assureur du non-paiement dès que possible, et respectez les délais mentionnés dans votre contrat.
- Fournissez tous les documents requis, tels que les factures impayées, les relevés de compte et les échanges de correspondance avec le client.
- Coopérez avec l’assureur pendant l’évaluation de la demande et fournissez des informations supplémentaires si nécessaire.
Si votre client paie après que vous ayez reçu une indemnisation, vous devrez généralement rembourser l’assureur pour le montant de l’indemnisation reçue, moins les frais convenus (comme les frais de recouvrement).
L’assurance crédit entreprise couvre généralement les retards de paiement, à condition qu’ils soient causés par l’insolvabilité du client ou d’autres problèmes de crédit. Les retards dus à des litiges commerciaux, des erreurs administratives ou des catastrophes naturelles peuvent ne pas être couverts, selon les termes de votre contrat.
L’assurance crédit entreprise peut améliorer votre relation avec vos clients en vous permettant d’offrir des conditions de paiement plus flexibles, tout en protégeant votre entreprise contre les risques de crédit. Cependant, il est important de communiquer clairement vos politiques de crédit et d’assurance à vos clients pour éviter les malentendus.
Oui, vous pouvez généralement annuler votre assurance crédit entreprise en respectant les conditions de résiliation stipulées dans votre contrat. Vous pourriez être tenu de payer des frais de résiliation ou de respecter un préavis minimal.
Oui, il existe d’autres options pour gérer le risque de crédit, telles que :
- La garantie bancaire ou la lettre de crédit
- L’affacturage ou le financement des créances
- La gestion interne des risques de crédit et le suivi des paiements
Cependant, ces alternatives peuvent ne pas offrir le même niveau de protection que l’assurance crédit entreprise et peuvent comporter des coûts et des responsabilités supplémentaires pour votre entreprise.